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　　一张张罚单揭开了利安人寿保险股份有限公司(以下简称“利安人寿”)的合规风险面纱。5月28日，北京商报记者了解到，利安人寿两家分支机构同日收到罚单，其中，利安人寿河南分公司因“造假”，唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动，被警告并罚款24万元。该公司郑州中心支公司同样因“造假”被罚，两家分支机构合计被罚超50万元。不仅如此，记者注意到，该公司部分分支机构频频触及监管红线。

　　在业内人士看来，保险公司频频违规不仅损害公司声誉，可能导致客户流失，还会破坏行业秩序，引发信任危机。针对违规问题，应从人员、制度与监督整改三方面入手。如加强员工培训，提升合规意识；完善内部管理制度，明确流程与责任；强化监督机制，及时发现与纠正违规行为。

　　频“吃”罚单

　　5月27日，金融监管总局河南监管局发布行政处罚信息显示，利安人寿河南分公司因编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料，唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动，被警告并罚款24万元。

　　在“双罚制”背景下，时任利安人寿河南分公司本部负责人刘建国、时任利安人寿河南分公司本部一区组训胡宗鹏，分别被警告并罚款1万元。时任利安人寿河南分公司副总经理王宏斌被警告并罚款5万元。

　　因“造假”被罚的不止该公司河南分公司。另一则罚单显示，利安人寿郑州中心支公司因编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料，被罚款28万元。时任利安人寿郑州中心支公司保险部部门经理刘燕、时任利安人寿郑州中心支公司总经理贺志强，分别被警告并罚款5万元。

　　利安人寿两家分支机构合计被罚金额超过50万元。北京商报记者就上述处罚等问题致函采访利安人寿，截至发稿，该公司未进行回复。该公司官网发布的信息显示，金融监管总局河南监管局于2023年6月27日至7月21日期间对公司的河南分公司开展现场检查工作。公司已迅速采取行动组织整改问责，并已完善相应内控机制，防范类似问题再次发生。

　　需要关注的是，2024年，该公司多家分支机构被罚，合计被罚金额超百万元。

　　此外，根据偿付能力报告，今年1月，金融监管总局南通监管分局对利安人寿南通分公司在非现场监管中发现的银保渠道销售方案问题提出监管意见；今年3月，金融监管总局淮北监管分局下发监管函，指出利安人寿淮北中心支公司投诉件数量与业务规模不匹配。在投诉件处理过程中，公司存在对投诉事项处理不积极、保单服务管理有缺陷、减保业务提示不到位等问题，要求公司提高对消保工作的重视程度，加强与消保中心对接和协调，提高消保工作质量。

　　中国保险学会法律专业委员会委员、北京市兰台律师事务所高级顾问王德明在接受记者采访时表示，如果保险公司出现被处罚的情况，可从以下方面进行整改：一是落实《金融机构合规管理办法》，健全公司合规管理体系，尤其是健全首席合规官负责的合规管理体系；二是培育合规管理的文化，让合规成为保险公司长期经营的准则和价值观；三是健全业务流程，从销售管理、产品宣传、手续费管理等加强流程管控，堵塞管理漏洞；四是加强责任追究，对发现的风险问题及时进行处理，对相关人员进行问责，提升合规制度执行力。

　　上市梦“哑火”？

　　利安人寿成立于2011年7月，业务范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务等。

　　官网显示，该公司股东由江苏省国际信托有限责任公司、江苏交通控股有限公司等5家国有企业和深圳市为顺正新投资有限责任公司、雨润控股集团有限公司等5家民营企业组成。利安人寿的国资股东持股比例约为五成。

　　业绩方面，利安人寿近年来业绩波动明显。该公司2020年盈利3.82亿元，2021年骤降至1.38亿元，2022年则出现27.57亿元巨额亏损。2023年该公司扭转了亏损局面，但盈利金额尚未回升至亿元以上，2023年和2024年，该公司净利润分别为0.39亿元和0.48亿元。

　　在业内人士看来，寿险公司业绩波动受宏观经济形势、市场竞争、投资收益、产品结构与内部管理等因素影响。今年一季度，利安人寿保险业务收入为0.14亿元，同比下滑4.02%；净利润0.05亿元，同比增长54.88%。

　　“力争三年实现上市”一度成为利安人寿的一大标签。2022年，该公司定下IPO目标。“上市可以为保险公司拓宽融资渠道、提升知名度与影响力，完善公司治理结构。”中国投资协会上市公司投资专业委员会副会长支培元表示。

　　IPO宏伟蓝图虽然早早绘就，但同时也引来了“烂尾”质疑。不仅三年时间内目标尚未实现，该公司总裁一职也在这一时间节点作出调整。