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　　中国网财经4月10日讯(记者 张明江) 世界顶级抽象“网红”甲亢哥中国行助力科技风潮惊艳世界，与此同时，美国对等关税也在全球范围内掀起了一场金融“风暴”。有投资者称：“世界越来越抽象，看不懂”，也有投资者在不少机构对在对等关税实施前提示风险后进行了避险操作，不同人群对次轮全球股市暴跌感受不同，投顾的重要性再被提起。

　　年初以来，Deepseek火爆全球，AI技术在基金投顾业务中的渗透程度正逐渐加深，公募基金在金融科技创新、投顾平台建设、投资研究、改善投顾服务、提升投顾体验等多面发力，再塑投顾业态。

　　践行买方理念，助力投资者获得更好的投资体验

　　华夏基金李一梅认为，伴随着我国居民理财规模持续增长以及财富管理需求日益多样化、个性化，基金投顾的市场潜力巨大。此外，个人养老金业务发展也给基金投顾带来新的发展契机。个人养老金的资产配置期限长，更需要基金投顾的积极参与，通过持续陪伴、投资者教育等大量工作，帮助投资者形成正确的投资理念和操作，获得更好的投资体验。基金投顾致力于为投资者提供一体化的专业财富管理服务，帮助客户做好投资，提升投资体验，提高基金投资的长期性，促进基民获得感提升和公募基金管理规模增长形成良性互动。

　　易方达投顾业务部总经理韩香对记者表示，基金投顾业务试点五年多以来，易方达投顾秉承人民性、功能性发展理念，以买方代理定位为根基，围绕服务国家战略、优化投资者回报等方向开展了诸多有益的尝试和探索。截至2024年末，易方达投顾已累计服务超12万个人客户及百余家机构客户，自投顾服务上线以来盈利客户占比约70%，2024年投顾服务规模增长率达85%。

　　嘉实财富总经理陶荣辉介绍，过去四年多来一直在积极探索百姓理财的买方代理之路。我们坚信，财富管理须以客户需求为本源和根本导向，买方投顾的重点是用产品工具和解决方案匹配和服务于客户需求，买方机构与客户之间的长期、深度陪伴则是践行买方投顾行业高质量发展的重中之重。

　　盈米基金理财投顾团队首席投资顾问施薇近日表示，很多家庭都有理财方面的需求，但是他们在进行投资决策的时候，往往因不同原因投资回报并不好，所以投顾提供的买方投顾服务是基于客户视角，站在他们的角度，带着客户执行，陪伴他们整个的投资生涯。从客户账户的反馈来看，这种陪伴式的投顾服务效果还是不错的。过去一年，盈米基金有81%的客户是盈利的，资产大于100万客户的盈利比例更是达到了91%。在亏损的用户中，最大亏损也没有超过3%，而且主要是去年国庆节后入场的，投资期限比较短。

　　投研是夯实基金投顾高质量发展的基础

　　在财富管理领域，基金投顾正崭露头角，越来越受到投资者关注。基金投顾业务以客户为中心、以基金为工具，为客户提供贯穿全生命周期的个性化投资服务解决方案。

　　易方达投顾投研部总经理安伟认为，投研体系的建设是投顾业务发展的基石。易方达投顾秉承以客户为中心的核心逻辑，通过厘清客户需求，科学设计策略频谱，进行规则化的投资，结合市场变化适时调整优化组合，力争帮助客户最终实现投资目标。

　　安伟介绍，过去五年中，易方达投顾投研团队在资产研究中基于长期视角，从宏观周期研究出发，拆解大类资产的收益来源，建立各类资产的收益预测框架；在基金研究方面，根据事前和事后分类方法，通过定量和定性方法的结合，筛选出真正具备长期投资价值的基金品种，为投资组合构建提供好的工具；最后从投资者需求出发，结合自上而下的资产研究与自下而上的基金研究，形成科学、完善的策略频谱，为服务投资者的个性化需求提供有力支持。

　　安伟介绍，在投资管理环节，易方达投顾实施投决会有限授权的投资经理负责制，由投资经理围绕客户投资目标，根据市场和产品研究持续优化策略运作。我们对投顾投研的全流程进行智能化的风险管控，持续开发和完善系统工具，对策略组合、入库基金等从多个维度进行穿透式监测，对个性化的客户账户进行分布式管理，确保业务平稳有序运作。同时，团队建立了完善的应急预案，以灵活应对市场变化和各类突发风险。通过系统化、专业化的投研体系，基金投顾希望帮助更多普通投资者实现长期财务目标。

　　从财富管理的本源出发，陪伴投资者一路前行